AML/KYC

Политика AML/KYC сервиса «doll-ex.com»

Юридическое уведомление:

Запрос прохождения процедур KYC/SoF, а также временная приостановка транзакции при достижении или превышении уровня Risk Score ≥75% не является обвинением пользователя в незаконной деятельности и не свидетельствует о наличии High-Risk поведения. Данные меры применяются исключительно в рамках внутренней политики управления рисками, а также для соблюдения требований AML/KYC и обеспечения безопасности сервиса и его пользователей. Нажимая кнопку «Я оплатил», Пользователь подтверждает своё согласие с указанными условиями.

1. Общие положения

1.1. Настоящая Политика разработана в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (AML), и финансированию терроризма, а также реализации принципа «Знай своего клиента» (KYC).

1.2. Сервис применяет риск-ориентированный подход (RBA), при котором каждая операция оценивается индивидуально с учетом совокупности факторов.

1.3. Подтверждая оплату, Пользователь соглашается с тем, что все транзакции, направленные в адрес сервиса, могут проходить AML-проверку, включая возможность временной приостановки и последующего запроса процедур KYC/SoF при превышении установленных порогов риска.

2. Оценка транзакций и Risk Score

2.1. Для анализа входящих транзакций используются лицензированные AML-инструменты и системы мониторинга (включая GetBlock, а также независимые ресурсы мониторинга, такие как BestChange), позволяющие определить уровень риска транзакции.

2.2. Каждая транзакция проходит автоматизированную проверку с формированием Risk Score — комплексной оценки, учитывающей совокупность факторов, включая:

Историю операций по адресу;
Происхождение средств;
Репутацию и поведенческие характеристики контрагентов;
Наличие или отсутствие признаков повышенного риска (High-Risk индикаторов);
Дополнительные технические и аналитические параметры.

2.3. Интерпретация уровня риска:

До 60% — транзакция обрабатывается автоматически без дополнительных действий;
От 60% до 74% — проводится внутренняя проверка без обязательного запроса документов;
75% и выше — транзакция временно приостанавливается до прохождения процедур KYC/SoF.

Дополнительно:

Приостановка возможна даже при отсутствии явных High-Risk признаков, если общий уровень Risk Score превышает допустимый порог;
Сервис оставляет за собой право корректировать пороговые значения Risk Score в рамках внутренней политики управления рисками;
Все транзакции и адреса проверяются на связь с высокорисковыми категориями, включая: Terrorism Financing, Gambling, Child Exploitation, Sanctions, Dark Services, Scam, Ransom, Dark Market, Enforcement Action, Mixer, Fraudulent Exchange, Stolen Coins, Illegal Service.

3. Процедуры KYC и подтверждение источника средств (SoF)

3.1. В случае приостановки операции Пользователю направляется запрос на прохождение верификации.

Важно: запрос документов может быть инициирован даже при отсутствии прямых High-Risk индикаторов, если уровень риска превышает установленные значения.

Для прохождения KYC могут быть запрошены:

Документ, удостоверяющий личность;
Селфи или видеоверификация с документом.

Для подтверждения владения криптоадресом:

Скриншот кошелька;
Подписание сообщения (при наличии такой возможности).

Для подтверждения источника средств (SoF), при необходимости:

Подтверждение вывода средств с биржи или сервиса;
Скриншоты истории транзакций;
Иные материалы, подтверждающие законное происхождение средств.

Перечень запрашиваемых данных может изменяться в зависимости от уровня риска и определяется индивидуально.

Все процедуры выполняются только при согласии Пользователя, подтвержденном в процессе совершения операции.

4. Сроки проведения проверки

Стандартный срок проверки — до 24 часов;
При необходимости дополнительного анализа — до 3 рабочих дней;
В отдельных случаях — до 7 рабочих дней.

5. Возврат средств в рамках AML-проверок

В случае невозможности завершения обмена средства могут быть возвращены отправителю после прохождения процедур KYC/SoF;
Комиссия за возврат может составлять до 5% от суммы, но не более 100 USD в эквиваленте;
При подтверждении легитимности средств удерживается только комиссия сети блокчейн;
Срок возврата составляет от 1 до 7 рабочих дней.

6. Использование криптовалютных адресов

Сервис может предоставлять уникальные одноразовые адреса либо использовать инфраструктуру лицензированных партнёров;
В отдельных направлениях могут задействоваться сторонние платформы или биржи, осуществляющие собственные проверки транзакций;
Сервис предпринимает разумные меры для поддержания допустимого уровня риска всех обрабатываемых операций.

7. Предварительная проверка транзакций

Пользователь имеет возможность провести предварительную AML-проверку до создания заявки;
Такая проверка может быть выполнена через сторонние AML-сервисы либо с использованием инструментов мониторинга BestChange;
Отказ от предварительной проверки означает принятие риска возможной приостановки или задержки транзакции.

8. Раскрытие информации

Сервис вправе передавать информацию о транзакциях, а также результаты проведенных проверок уполномоченным государственным органам при наличии официального запроса и в соответствии с действующим законодательством.

9. Защита и хранение данных

Процедуры KYC выполняются вручную уполномоченными сотрудниками сервиса;
Персональные данные хранятся в защищённых цифровых системах с ограниченным доступом;
Срок хранения данных составляет до 5 лет с момента последней операции пользователя либо в сроки, установленные законодательством.