1. Общие положения
1.1. Данный документ AML/KYC (далее — Политика) определяет правила, меры и внутренние процедуры, направленные на предотвращение легализации средств преступного происхождения, финансирования террористической деятельности, а также регламентирует процессы идентификации пользователей (KYC).
1.2. Площадка doll-ex.com (далее — «Сервис») обязуется соблюдать положения, закрепленные в настоящей Политике, с целью снижения рисков, связанных с незаконным оборотом денежных средств и поддержкой противоправной деятельности.
2. Термины и определения
2.1. AML и KYC — «Anti-Money Laundering» (меры по предупреждению отмывания денег) и «Know Your Customer» (процедуры по проверке личности клиента).
2.2. Пользователь — физическое лицо, достигшее возраста 18 лет, либо юридическое лицо, получающее доступ к услугам Сервиса.
2.3. Средства — фиатные валюты, электронные платежи и криптоактивы.
3. Процедуры KYC
3.1. Регистрация и проверка личности: Во время создания учетной записи Пользователь предоставляет достоверные сведения о себе. Сервис вправе затребовать дополнительные документы для подтверждения личности, включая, но не ограничиваясь паспортными данными, фото банковских карт, видео-подтверждение, подтверждающие квитанции об отправке средств и иную информацию.
3.2. Проверка информации: Сервис проводит аудит предоставленных данных на предмет их корректности. При выявлении сомнительных действий выполнение операций может быть временно приостановлено до выяснения обстоятельств.
3.3. Актуализация сведений: Пользователь должен своевременно обновлять свои данные при их изменении. Сервис вправе запросить обновление сведений в любой момент.
4. Процедуры AML
4.1. Транзакционный мониторинг: Все переводы отслеживаются на предмет подозрительной активности. Для анализа криптовалютных операций применяются специализированные инструменты, позволяющие выявлять связи с незаконными действиями.
4.2. Блокировка активов: При подозрении на отмывание средств либо финансирование запрещённых структур Сервис имеет право временно удерживать активы Пользователя до завершения проверки.
4.3. Сервис не обязан раскрывать методы и итоги анализа. В случае подтверждения добросовестности происхождения средств они возвращаются на баланс Пользователя. Данные меры реализуются для соблюдения требований законодательства и защиты клиентов.
5. Механизмы противодействия
5.1. Запрет на использование рисковых источников: Сервис не принимает активы, поступающие от платформ, кошельков или бирж, находящихся под санкционными ограничениями. Такие операции могут быть заблокированы до завершения расследования.
5.2. Санкционные проверки: Сервис проводит сверку клиентов и транзакций с международными списками санкций и «черными листами». Лица, включённые в подобные реестры, теряют возможность пользоваться услугами Сервиса.
6. Обработка данных
6.1. Конфиденциальность: Сервис гарантирует защиту и конфиденциальное обращение с персональными данными согласно действующим нормам и международным требованиям.
6.2. Передача информации: Персональные данные могут быть направлены органам правопорядка и судебным структурам при наличии официального запроса и подозрений на противоправные схемы.
7. Метки риска
Нажимая кнопку «Я оплатил», Пользователь выражает согласие на проверку всех транзакций, отправленных на адрес Сервиса. Все адреса и операции проходят AML-анализ на предмет принадлежности к высокорисковым активам (High-Risk).
К категории высокорисковых относятся средства, отмеченные следующими статусами:
- Terrorism Financing
- Gambling
- Child Exploitation
- Sanctions
- Dark Service
- Scam
- Ransom
- Dark Market
- Enforcement action
- Mixer
- Fraudulent Exchange
- Stolen Coins
- Illegal Service
При выявлении подобных меток Сервис приостанавливает обмен и осуществляет возврат средств на исходный адрес после завершения полной процедуры идентификации. Если во время отправки средств происходит блокировка аккаунта Сервиса на бирже в связи с проверкой активов клиента, Сервис вправе удерживать средства Пользователя до восстановления доступа.
Личность подтверждается путем предоставления Пользователем видео-селфи с паспортом, где отчётливо видны данные (серия, номер, ФИО), а также демонстрации без остановок кошелька, с которого производилась отправка.
При наличии вопросов по указанным правилам рекомендуем обращаться в поддержку перед созданием заявки.
8. Возврат по заявке
8.1. Отмена и возврат возможны до начала процесса выплаты Клиенту. Если оплата уже запущена, возврат не осуществляется.
8.2. Все затраты, связанные с возвратом, несёт Пользователь.
9. Заключительные положения
9.1. Корректировка Политики: Сервис оставляет за собой право менять условия документа. Новые редакции считаются действующими с момента публикации на сайте.
9.2. Обязанности Пользователя: Пользователь обязуется соблюдать требования Политики и не эксплуатировать Сервис для противоправных действий.
9.3. Контакты: Для получения разъяснений по вопросам, связанным с Политикой, Пользователь может обратиться в службу поддержки по контактам, размещённым на сайте.
